แผนเทรดพิชิตฝัน

บทความนี้ได้รับแรงบรรดาลใจจาก Kotegawa Takashi เทรดเดอร์ชั้นเซียนจากญี่ปุ่น เพียงอายุ 29 ปี
พอร์ตเขามีมูลค่ากว่า 5,700,000,000 บาท จากทุนเริ่มต้นเพียง 510,000 บาท หรือกำไร 1,100,000% ในระยะเวลา 9 ปี หากคิดเป็นเปอร์เซ็นต์เฉลี่ยต่อปีแล้วตกปีละ 122,222% (1,100,000/9) แต่หากคิดเป็นเปอร์เซ็นต์เฉลี่ยแบบทบต้นแล้ว ตลอดระยะเวลา 9 ปี

เขาสามารถทำผลตอบเฉลี่ยแบบทบต้นปีละ 183% 9 ปีบนเส้นทางความสำเร็จ (คศ.2000 - 2008) กับเทรดเดอร์ แนว Day trade ผู้นี้ ถือเป็นบทเรียนล้ำค่าที่น่าศึกษา บทความนี้ผมไม่ขอพูดถึงระบบเทรด แต่จะพูดถึงแผนการเทรดเพื่อโอกาสในการประสบความสำเร็จในตลาด forex ส่วนระบบเทรดเพื่อที่จะทำกำไรให้ได้ตามเป้าหมาย ท่านต้องแสวงหาเอาเอง

หลายๆ คนอาจยังมีเป้าหมายที่ไม่ชัดเจนในการเก็งกำไร บทความนี้แด่เทรดเดอร์ผู้มีความฝันทุกท่านครับ เซียนท่านหนึ่งกล่าวไว้ว่า...

"การเก็งกำไรก็เหมือนกับการวิ่งมาราธอน มิใช่วิ่งแข่ง 100 เมตร ฉะนั้นไม่จำเป็นต้องใช้พลังทั้งหมดในการออกตัว แต่วิ่งให้สม่ำเสมอเพื่อรักษากำลังให้ถึงเส้นชัยก็เพียงพอแล้ว"

ผมขอนำเสนอแผนเทรดให้เหมาะสมในแต่ละช่วงวัย และ lifestyle ของชีวิตนะครับ 
1.แผนเทรดสำหรับ นักเรียน นักศึกษา
2.แผนเทรดวัยเริ่มต้นทำงาน
3.แผนเทรดสำหรับผู้ที่มีการงานมั่นคง
4.แผนเทรดสำหรับวัยเกษียณ หรือ เตรียมเกษียณ
5.แผนเทรดของ Full Time Traders

ทุกแผนอยู่บนพื้นฐานของความเสี่ยงต่ำที่สุด หรือ Leverage เต็มที่ไม่เกิน 1:50

• Lot เต็ม Leverage 1:1,000 = โดนลาก 10 Pip ล้างพอร์ต
• Lot เต็ม Leverage 1:500 = โดนลาก 20 Pip ล้างพอร์ต
• Lot เต็ม Leverage 1:100 = โดนลาก 100 Pip ล้างพอร์ต
• Lot เต็ม Leverage 1:50 = โดนลาก 200 Pip ล้างพอร์ต
• Lot เต็ม Leverage 1:10 = โดนลาก 1,000 Pip ล้างพอร์ต
• Lot เต็ม Leverage 1:1 = โดนลาก 10,000 Pip ล้างพอร์ต

ตัวอย่าง

• เงินทุน 1,000$ เปิด Lot เต็ม Leverage 1:1,000 = 10 lot
• เงินทุน 1,000$ เปิด Lot เต็ม Leverage 1:500 = 5 lot
• เงินทุน 1,000$ เปิด Lot เต็ม Leverage 1:100 = 1 lot
• เงินทุน 1,000$ เปิด Lot เต็ม Leverage 1:50 = 0.5 lot
• เงินทุน 1,000$ เปิด Lot เต็ม Leverage 1:10 = 0.1 lot
• เงินทุน 1,000$ เปิด Lot เต็ม Leverage 1:1 = 0.01 lot

Plan 1 : แผนเทรดสำหรับ นักเรียน นักศึกษา (18 - 25ปี)

เทรดเดอร์นักเรียน นักศึกษาถือว่าเป็นช่วงวัยที่โชคดีมากที่สุดช่วงวัยหนึ่งในการเก็งกำไร เพราะเป็นวัยที่อยู่ในการอุปถัมภ์ของผู้ปกครอง ไม่มีภาระค่าใช้จ่ายมากนัก ไม่ต้องผ่อนบ้าน ไม่ต้องผ่อนรถ ไม่ต้องผ่อนเมีย ทำให้รับความเสี่ยงในการเก็งกำไรได้มากขึ้น เพราะหากล้มเหลวเขามีเวลาที่จะนับหนึ่งใหม่เสมอ แต่ข้อเสียคือต้องทุ่มเทเวลาส่วนใหญ่ให้กับการเรียน ทำให้มีเวลาเทรดไม่มากนัก อาจใช้เวลาเทรดต่อวันอยู่ที่ 2 - 4 ชั่วโมง ประกอบกับมีเงินทุนไม่มาก เพราะไม่มีรายได้ทางอื่น เขาอาจเลือกวิธีเก็บออมเงินที่ผู้ปกครองให้มาเพื่อนำไปเก็งกำไร เขาอาจเริ่มต้นด้วยเงินทุน 3,000 บาท ถือเป็นเงินทุนเริ่มต้น ที่ไม่มากเกินความสามารถ นักเรียน นักศึกษา ในการเก็บออม อาจเลือกทำงานพิเศษช่วงปิดเทอมเพื่อหาเงินทุนนอกจากนี้เทรดเดอร์นักเรียน นักศึกษาไม่มีความจำเป็นต้องถอนกำไรที่ได้มาออกจากพอร์ต เพราะค่าใช้จ่ายทุกอย่าง มาจากการอุปถัมภ์ของผู้ปกครอง การที่จะบรรลุเป้าหมายได้ เทรดเดอร์ นักเรียน นักศึกษาต้องรู้จักพอเพียง ไม่ใช้เงินฟุ่มเฟือย ทั้งนี้ก็เพื่อให้บรรลุเป้าหมายในการเก็งกำไร

แผนการเทรด
เงินทุนเริ่มต้น 100$ ระยะเวลาเก็งกำไร 3 ปี เป้าหมาย 15,000$ (15,000%) Leverage 1:50
เป้าหมายเปอร์เซ็นต์แบบทบต้นต่อปี = 433%
เป้าหมายเปอร์เซ็นต์ทบต้นต่อเดือน = 15%
เป้าหมายเปอร์เซ็นต์แบบทบต้นต่อวัน = 0.7%

ตัวอย่างการบริหาร Lot Position Sizing
(Balance+Profit) / Leverage 1:10 = Lot
มีทุนเริ่มต้น 100$ ควรใช้ Lot เท่าไรสำหรับแผนนี้ = 100/10000 = 0.01
สมมุติได้กำไรมา 70$ Lot ต่อไปควรใช้เท่าไร = (100+70)/10000 = 0.017
ถ้าคำนวนออกมาแล้วไม่สามารถเปิด Lot Position ได้ให้ปัดเศษ มากกว่า 4 ปัดขึ้น น้อยกว่า 4 ปัดลง
ฉะนั้นคำนวนออกมาได้ 0.017 ก็ให้เราเปิด Lot Position ต่อไปที่ 0.02 เป็นต้น หรือเปิดเป็นบัญชี Cent แทน

จากแผนนี้ต้องการกำไรทบต้นเพียงวันละ 0.7% เมื่อคำนวน Lot Position Sizing แล้ว ให้เราเก็บ 7 Pip ต่อวัน การเก็บ 7 Pip ต่อวันคงไม่ยาก ไปสำหรับเพื่อนๆนะครับ เพราะแทบจะเป็นการ Scalping อยู่แล้ว หรือถ้าไม่อยากเก็บวันละ 7 Pip ก็เปลี่ยนเป็นเก็บเดือนละ 150 Pip ก็จะได้ผลตอบแทนที่เท่ากัน
ทำแบบนี้ทุกเดือนจนครบ 3 ปี เราก็จะได้กำไร 15,000$ การบริหารพอร์ตแบบนี้เรียกว่า การบริหารแบบ Fixed Fractional

ตัวอย่างการบริหารพอร์ตกำไร 15% แบบทบต้น ระยะเวลา 36 เดือน เริ่มต้นด้วยทุน 100$

(กำลังเตรียมตัวอย่างตารางรูปภาพ)

เมื่อครบ 36 เดือน หรือ 3 ปีแล้ว จะมีกำไร 15,000$ จากทุน 100$ คิดดูว่าเด็กจบใหม่มีเงินทุน 450,000 บาท สามารถทำอะไรได้เยอะมากเลย เขาอาจจะเปลี่ยนไปลงทุนในตลาดหุ้น หรือ เปลี่ยนแผนการเทรด Forex ให้เข้ากับ lifestyle อื่นๆต่อไป

Plan 2 : แผนเทรดสำหรับวัยเริ่มต้นทำงาน (25 - 30ปี)

เทรดเดอร์วัยเริ่มทำงาน เป็นวัยที่ต้องใช้พลังงานในการเทรดสูง เพราะเริ่มมีภาระด้านอื่นเข้ามาเกี่ยวข้อง เช่น ค่าพาหนะในการเดินทาง ค่าที่พักค่าอาหาร และการวางแผนสร้างครอบครัว หากโชคดีบ้างท่านอาจเลือกที่ทำงานใกล้บ้าน และ พักอาศัยอยู่กับ พ่อแม่ หรือ ญาติพี่น้อง ก็จะประหยัดรายจ่ายในส่วนนี้ได้มาก ทางที่ดีพยายามอดทนและหลีกเลี่ยงการก่อหนี้สินให้ได้มากที่สุดเทรดเดอร์วัยเริ่มต้นทำงานอาจมีเวลาในการเทรดต่อวันไม่มากนัก เช่นเดียวกับ วัยนักเรียน นักศึกษา อาจใช้เวลาเทรดวันละ 2 ชั่วโมง เพื่อไม่ให้ผลกระทบจากความเครียด ความเหนื่อยล้าในการทำงาน ส่งผลต่อการเทรด เป้าหมายการเทรดในวัยนี้ อาจมีเป้าหมายเพื่อการสร้างครอบครัว เงินค่าสินสอด เงินดาวน์บ้าน หรือซื้อรถเงินสด แผนการเทรดในวัยนี้ใช้ระยะเวลา 5 ปีแต่แบ่งเป็น 2 ช่วง คือช่วงผลิตผล 3 ปี และ ช่วงเก็บผล 2 ปี เงินทุนเริ่มต้นของคนวัยทำงาน อาจใช้ทุนเริ่มต้น 15,000 บาทเป็นทุนเริ่มต้นที่ไม่มากเกินความสามารถในการหามา และวัยเริ่มต้นทำงานอาจรับความเสี่ยงได้มาก แต่ควรใช้ความเสี่ยงที่เหมาะสมกับสถานภาพทางการเงินเพื่อรักษาเงินต้นให้ได้มากที่สุด

แผนการเทรดช่วงที่ 1 ช่วงผลิตผล
ปลูกมะม่วง 1 ต้น กว่าจะได้กินผลก็ 3 ปี ระหว่าง 3 ปี เรามีหน้าที่ดูแลต้นมะม่วงให้เติบโตอย่างมีคุณภาพ อย่าให้วัชพืช ศัตรูพืชมาทำลาย อย่าเบื้อหน่ายจนโค้นต้นม่วง
เอาใบมาต้มกิน ฉันใดก็ฉันนั้น การทำให้พอร์ตเติบโตต้องให้เวลา

เงินทุนเริ่มต้น 500$ ระยะเวลาเก็งกำไร 3 ปี เป้าหมาย 15,000$ (3,000%) Leverage 1:20
เป้าหมายเปอร์เซ็นต์แบบทบต้นต่อปี 215%
เป้าหมายเปอร์เซ็นต์ทบต้นต่อเดือน 10.1%
เป้าหมายเปอร์เซ็นต์แบบทบต้นต่อวัน 0.48%

การบริหาร Lot Position Sizing
(Balance+Profit) /10,000 = Lot

การบริหารพอร์ตเป็นลักษณะเดียวกับ Plan 1 แต่แผนนี้เก็บเพียงวันละ 4.8 Pip ต่อวัน เมื่อเปิด Lot เต็ม Leverage 1:10 หรือ เก็บ 48 Pip ต่อวัน เมื่อเปิด Lot เต็ม Leverage 1:1 ฉะนั้นไม่ยากเกินความสามารถแน่นอน เพราะการเก็บ 4.8 Pip ต่อวันถือเป็นการ Scaping แล้ว หรือหากใครถนัดเทรดยาวๆ ก็เก็บเพียง 101 Pip ต่อเดือนเท่านั้น

ตัวอย่างการบริหารพอร์ตกำไร 10.1% แบบทบต้น ระยะเวลา 36 เดือน เริ่มต้นด้วยทุน 500$

(กำลังเตรียมตัวอย่างแผนตารางรูปถาพ)

เมื่อครบ 36 เดือนแล้ว เทรดเดอร์วัยเริ่มต้นทำงานก็จะมีทุน 15,970.32$ หรือประมาณ 479,109.6 บาท ในตอนนี้อาจถอนกำไรเพื่อเป็นรางวัลให้ตนเองสัก 970$ และเหลือ 15,000$ เพื่อนำไปเก็งกำไรในระยะเก็บดอกผลต่อไป

แผนการเทรดช่วงที่ 2 ช่วงเก็บดอกผล
เมื่ออดทนปลูกต้นมะม่วงมา 3 ปีแล้ว ถึงตอนนี้เราก็เห็นผลมะม่วงสุกเหลืองทอง รสชาติหวานๆ ให้รับประทาน เทรดเดอร์ในวัย 29ปี จะกระชุ่ม กระชวยขึ้นมาทันที เพราะนอกจากจะมีรายได้จากเงินเดือน เดือนละ 20,000 บาท - 35,000 บาท ยังมีผลตอบแทนจาก forex เฉลี่ยเดือนละ 33,000 บาท มนุษย์เงินเดือนวัย20 ปลายๆ มีรายได้ต่อเดือน เดือนละ 50,000 - 70,000 บาท คิดดูว่าจะมีความสุขมากแค่ไหน

เงินทุนเริ่มต้น 15,000$ ระยะเวลาเก็งกำไร 2 ปี เป้าหมายพอร์ตเติบโต 60,635$ (404%) รายได้เฉลี่ยต่อเดือน เดือนละ 1,100$ Leverage 1:10

• เป้าหมายเปอร์เซ็นต์แบบทบต้นต่อปี 215%
• เป้าหมายเปอร์เซ็นต์ทบต้นต่อเดือน 10.1%
• เป้าหมายเปอร์เซ็นต์แบบทบต้นต่อวัน 0.48%

การบริหาร Lot Position Sizing
(Balance+Profit) /10,000 = Lot

ในครั้งนี้เป้าหมายกำไร และ รูปแบบการบริหารพอร์ตจะเหมือนกับช่วงที่ 1 คือเก็บวันละ 4.8 Pip หรือ เดือนละ 101 Pip Lot เต็ม Leverage 1:10 การบริหาร Lot Position Sizing แบบ Fixed Fractional หรือคงความเสี่ยงไว้เท่าเดิม ตลอดเวลา แต่จะแตกต่างตรงที่เราจะถอนกำไรออกมาทุกเดือน เดือนละ ≈ 33%
ของกำไรที่ได้รับ

ตัวอย่างการบริหารพอร์ตกำไร 10.1% แบบทบต้น ระยะเวลา 24 เดือน เริ่มต้นด้วยทุน 15,000$ ถอนกำไรทุกเดือน เดือนละ 33%

(กำลังเตรียมตัวอย่างแผนตารางรูปถาพ)

ชายวัย 30 ปี มีทุน 2,270,000 บาท อยู่ในกระเป๋า คิดดูว่าจะโก้แค่ไหน ถึงเวลานี้ก็อยู่ที่คุณแล้วว่าจะโค้นต้นมะม่วงต้นนี้ทิ้ง เพื่อเอาเงินไปถอย รถป้ายแดง หรือ เอาเงินไปขอสาวคราวลูก หรือ ดาวน์บ้านในฝันก็สุดแล้วแต่ แต่หากเงินจำนวนนี้ยังไม่สนองจุดหมายถึงขั้น Self-actualization needs ท่านก็สามารถเอาเงินจำนวนนี้ไปลงทุนในตลาดอื่น หรือหากท่านหลงใหลมนต์เสน่ห์ Forex เข้าอย่างจัง ก็เชิญท่านเลือกแผนการเทรดที่เข้ากับ lifestyle ท่านต่อไป

Plan 3 :แผนเทรดสำหรับผู้ที่มีการงานมั่นคง (31 - 40ปี)

แม้ว่าหนุ่มสาว(ปลายๆ)วัยนี้จะมีการงานที่ลงหลักปักฐานมั่นคง เงินเดือน 30,000 บาทอัพกันทุกคนแล้ว แต่หากเพิ่งคิดจะเก็งกำไรในตอนนี้แล้วละก็ บอกตรงว่าเหนื่อยมากๆ เพราะช่วงเวลานี้เป็นช่วงเวลาสุดโหดของชีวิต แม้หน้าที่การงานจะเริ่มมั่นคง รายได้เพิ่มสูงขึ้น แต่ภาระค่าใช้จ่ายก็สูงขึ้น เป็นเงาตามตัว ไหนจะภาระผ่อนบ้าน ภาระผ่อนรถ ภาระเรื่องการศึกษาบุตร แค่นี้ก็ปวดหัวตึบแล้ว ยังไม่รวมปัญหาครอบครัว เมียหึงผัว ผัวง้อเมีย ลูกติดยา (เวอร์ไปละ) ฉะนั้นหากคิดเก็งกำไรในช่วงวัยนี้ต้องมีความพร้อมสูง มีวินัยเคร่งครัด อย่าให้สิ่งแวดล้อมรอบข้างมากระทบต่อจิตใจ และส่งผลเสียต่อการเก็งกำไร ท่านอาจเลือกเทรดภาพรวมที่กว้างขึ้น อาจเปลี่ยนจากการเทรดรายวัน เป็นรายสัปดาห์

ทั้งนี้เพื่อลดความเครียด ความกดดัน และใช้เวลาอันมีน้อยนิด ให้เกิดประโยชน์สูงสุดต่อครอบครัว แต่หากชีวิตท่านไม่ได้ยุ่งยากขนาดนั้นจะเทรดเป็นรายวันก็สุดแล้วแต่เป้าหมายในวัยนี้ต้องคำนึงหลายประการ ท่านอาจวางเป้าหมายในการเก็งกำไรเพื่อ ค่าการศึกษาบุตรในอนาคต ยิ่งมีลูกมากก็ยิ่งต้องคิดให้หนัก เพราะต้นทุนการศึกษาของบุตรเฉลี่ยแล้วคนหนึ่งตกประมาณ 3,200,000 บาทกว่าจะจบปริญญาตรี ค่าบ้าน หากเป็นบ้านทาวน์เฮ้าส์ต่างจังหวัดเฉลี่ยหลังละ 750,000 - 1,700,000 บาท หากเป็นบ้านเดี่ยวเฉลี่ยหลังละ 2,500,000 - 5,500,000 บาท

แต่หากท่านอยู่กรุงเทพมหานครค่าบ้านจะแพงกว่าต่างจังหวัด ประมาณ 45% ผมเชื่อว่าหลายท่านคงไม่อยากทำงานหลังคดหลังงอผ่อนบ้าน 30 ปี ฉะนั้นหากท่านอายุยังไม่ขึ้นเลข 3 และไม่อยากตกระกำลำบากโปรดพิจารณาโดยด่วน แต่หากอายุของท่านมันลดลงไม่ได้จริงๆแล้วละก็ ให้ท่านเตรียมเงินอย่างน้อย 30,000 บาทเพื่อการเก็งกำไร

เงินทุนเริ่มต้น 1,000$ ระยะเวลาเก็งกำไร 10 ปี เป้าหมายพอร์ตเติบโต 27,000$ (2,700%) รายได้เฉลี่ยต่อปี ปีละ 8,354$ Leverage 1:10

• เป้าหมายเปอร์เซ็นต์แบบทบต้นต่อปี = 152%
• เป้าหมายเปอร์เซ็นต์ทบต้นต่อเดือน = 8%
• เป้าหมายเปอร์เซ็นต์แบบทบต้นต่อวัน = 0.4%

การบริหาร Lot Position Sizing
(Balance+Profit) /10,000 = Lot

แผนนี้เก็บเพียงวันละ 4 Pip ต่อวัน เมื่อเปิด Lot เต็ม Leverage 1:10 หากใครถนัดเทรดยาวๆ ก็เก็บเพียง 80 Pip ต่อเดือนเท่านั้น หรือหากใช้ Lot เต็ม Leverage 1:1 เก็บ 40 Pip ต่อวัน
(กำลังเตรียมตัวอย่างแผนตารางรูปถาพ)

แผนนี้เก็บเพียงวันละ 4 Pip ต่อวันเช่นกัน เมื่อเปิด Lot เต็ม Leverage 1:10 หากใครถนัดเทรดยาวๆ ก็เก็บเพียง 80 Pip ต่อเดือนเท่านั้น หรือหากใช้ Lot เต็ม Leverage 1:1 เก็บ 40 Pip ต่อวัน

Plan 4 :แผนเทรดสำหรับวัยเกษียณ หรือ เตรียมเกษียณ (41 - 50+ปี)

(กำลังเตรียมเนื้อหา)

Plan 5 :แผนเทรดของ Full Time Traders

(กำลังเตรียมเนื้อหา)

เป็นแนวคิดอัจฉริยะที่สร้างสรรค์แรงบันบาลใจมากๆ เลยครับ และเป็นทฤษฎีที่ปฎิบัติแล้วทำได้จริงๆ

เรียงเรียงโดย: "Forex Thaiclub" บทความต้นฉบับโดย: "คุณพยัคฆ์ ThailandInvestorClub"

*บุคคลที่อยู่ในภาพไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับธุรกิจเทรดฟอเร็กซ์แต่อย่างใดใช้เพื่อประกอบบทความเท่านั้น